Épargne retraite & stratégie patrimoniale
Vous êtes salarié, indépendant ou dirigeant, et vous souhaitez anticiper votre retraite de manière structurée ?
À Saint-Laurent-du-Var, Azurea Patrimoine vous accompagne dans la mise en place et l’optimisation de solutions d’épargne retraite, notamment le Plan d’Épargne Retraite (PER), en tenant compte de votre situation et de vos objectifs.
Pourquoi anticiper sa retraite est devenu essentiel
Les évolutions des régimes de retraite rendent indispensable une réflexion personnelle sur la constitution de revenus complémentaires.
Maintenir son niveau de vie
Anticiper permet de mieux sécuriser ses revenus futurs et de préserver son niveau de vie à long terme.
Lisser l’effort d’épargne
Mettre en place une stratégie tôt permet de répartir l’effort dans le temps et d’éviter les décisions tardives.
Profiter de leviers fiscaux
Selon votre situation, certains dispositifs peuvent offrir des avantages fiscaux et améliorer l’efficacité de l’épargne.
Construire une stratégie cohérente
Une approche structurée prend en compte votre parcours professionnel, vos objectifs et votre horizon de retraite.
Que vous soyez en début de carrière ou plus proche de la retraite, une approche personnalisée fait toute la différence.
Le Plan d’Épargne Retraite (PER) : un outil flexible
Le PER est aujourd’hui un dispositif central pour préparer sa retraite. Il permet notamment :
Déductions selon votre situation
Vous pouvez déduire une partie des versements de vos revenus imposables, selon votre profil et votre fiscalité.
Modalités de sortie
Sortie en capital, en rente ou combinaison : la stratégie est construite en fonction de vos objectifs.
Stratégie adaptée au statut
Salarié, indépendant, dirigeant : le PER s’intègre différemment selon votre situation et vos priorités.
Complémentarité
Le PER peut être utilisé seul ou en complément d’autres solutions déjà en place.
Un accompagnement de proximité à Saint-Laurent-du-Var
Chaque situation patrimoniale est unique. Azurea Patrimoine privilégie un accompagnement de proximité,
basé sur l’écoute et la compréhension de vos enjeux.
Situation professionnelle et familiale
Nous prenons en compte votre contexte global pour définir une stratégie pertinente et durable.
Revenus et fiscalité
L’analyse de votre fiscalité permet de calibrer l’effort d’épargne et d’optimiser les choix.
Objectifs de retraite
Niveau de vie, date cible, projets : l’objectif est d’aligner la stratégie avec vos priorités.
Horizon de placement
La construction du PER dépend de votre horizon et de la manière dont vous souhaitez en disposer.
Azurea Patrimoine est basé à Cagnes-sur-Mer et accompagne des clients à Saint-Laurent-du-Var
et dans les communes voisines.
Comment se déroule l’accompagnement ?
1. Point sur votre situation actuelle
Analyse de ce que vous avez déjà mis en place (ou non) pour la retraite.
2. Définition d’une stratégie adaptée
Choix des solutions, niveau d’épargne, optimisation fiscale : une stratégie claire et cohérente.
3. Mise en œuvre et suivi
Accompagnement dans le temps, avec des ajustements si nécessaire. Vous avancez à votre rythme, en restant décisionnaire.
Être rappelé pour faire le point sur votre épargne retraite
Un premier échange permet d’y voir clair, sans engagement.
Azurea Patrimoine
Votre conseiller à Saint-Laurent-du-Var
Azurea Patrimoine accompagne des particuliers et professionnels basés à Saint-Laurent-du-Var et dans les communes voisines, avec une approche fondée sur la proximité, l’écoute et l’accompagnement personnalisé.
Chez Azurea Patrimoine, nous mettons un point d’honneur à vous apporter des informations claires et actualisées pour vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine et de vos assurances. Notre équipe d’experts est là pour vous guider à travers les évolutions législatives et les meilleures pratiques, afin d’optimiser vos choix financiers et de vous assurer une tranquillité d’esprit durable.
N’hésitez pas à nous interroger à ce sujet et à nous parler de vos besoins en assurance ou en gestion patrimoniale.
Questions fréquentes sur le PER et l’épargne retraite
Le PER est-il réservé à certains profils ?
Non. Il s’adapte aussi bien aux salariés qu’aux indépendants et dirigeants, selon leurs objectifs et leur fiscalité.
Peut-on mettre en place un PER à tout âge ?
Oui, la stratégie varie simplement selon votre âge et votre horizon de départ à la retraite.
L’échange est-il engageant ?
Non. Le premier échange permet uniquement de faire le point et d’identifier les solutions pertinentes.